Transmission du patrimoine : mettre en oeuvre ses volontés

Le temps est votre meilleur allié pour pérenniser votre patrimoine dans la durée et anticiper les évènements afin d'en optimiser son organisation et sa transmission.

Chacun, même à la tête d'un modeste patrimoine, dispose de nombreux outils pour déterminer quels biens reviendront à tel ou tel de ses héritiers et ce, dans les meilleurs conditions économiques et fiscales.

Comment transmettre

il est généralement connu que les transmissions se font par donation ou succession. Cette alternative n'est qu'apparente. Il existe en effet une multitude d'instruments permettant d'organiser de manière harmonieuse la transmission des ses biens :

• La donation simple
• La donation partage
• Le don manuel
• La souscription d'un contrat d'assurance vie
• La création d'un société familiale
• Le pacte successoral
• Le testament

Maîtriser les enjeux de la transmission

En l'absence de disposition de votre part, c'est la loi qui déterminera la part d'héritage qui revient à chacun de vos héritiers. Il est donc préférable d'anticiper, pour acter vos volontés et préserver les intérêts de vos proches.

Fin'Oceane vous accompagne en réalisant les études et bilans nécessaires à la mise en place de votre stratégie successorale.